Notre Family Office
Independent wealth management rooted in discretion, clarity, and Swiss standards
Lucid Investments accompagne les familles francophones installées en Israël ou en transition entre plusieurs pays. Fondée par Karen Schwok, ancienne directrice générale de Banque Pictet & Cie SA (Israël), la firme s’est construite sur une idée simple : pour prendre de bonnes décisions patrimoniales, il faut de la clarté, de la stabilité, et une relation de confiance durable.
Nous travaillons de manière indépendante, sans produits à vendre ni intérêts cachés.
Notre rôle est de vous aider à structurer votre patrimoine, à organiser vos avoirs entre Israël et l’international, et à poser les bases d’une gestion sereine, alignée sur vos objectifs familiaux, fiscaux et de transmission.
Notre approche est personnalisée et discrète :
- Compréhension approfondie de votre situation et de vos priorités
- Construction d’une allocation cohérente et évolutive
- Coordination entre banques, fiscalistes, avocats et gestionnaires
- Suivi continu, pour vous permettre de décider avec calme
Nous vous accompagnons dans la banque de votre choix, en shekels ou en devises, en Israël ou à l’étranger — selon ce qui est juste pour vous, pas selon ce qui arrange un prestataire. Notre mission est de protéger votre patrimoine et de l’inscrire dans la durée, dans le respect de votre histoire, de votre famille et de vos projets de vie.
Notre Philosophie
Nous combinons les standards suisses de gestion de patrimoine avec une expertise approfondie des marchés globaux.
Notre approche repose sur une indépendance totale, une transparence complète et une gestion des risques rigoureuse — sans conflits d’intérêts et sans vente de produits.
Nous croyons aux relations personnelles de long terme, à la planification multi-générationnelle et à la création de solutions d’investissement entièrement adaptées à chaque famille et à chaque entrepreneur.
Notre mission est de protéger le patrimoine familial, d’accompagner sa croissance de manière responsable, et d’assurer sa transmission en toute sécurité à la prochaine génération.
Pourquoi les familles et les entrepreneurs font confiance à Lucid Investments
Standards suisses de gestion de patrimoine
Un accompagnement discret, une supervision rigoureuse et des conseils sans conflits d’intérêts — inspirés des meilleures banques privées suisses.
Indépendance totale, sans aucun conflit d’intérêts
Nous agissons exclusivement dans votre intérêt, en offrant une planification financière objective et une gestion patrimoniale de long terme.
23 ans d’expérience sur les marchés internationaux
Gestion de portefeuilles complexes, accompagnement de multi-family offices, entrepreneurs et relations bancaires internationales.
Expertise en RSU, préparation d’exit & structures patrimoniales complexes
Un accompagnement financier complet avant et après un exit, des stratégies fiscales adaptées et des solutions sur mesure pour fondateurs et dirigeants.
Expérience avérée auprès de familles multi-générationnelles
Planification patrimoniale transfrontalière, structuration successorale et transmission sécurisée et efficace du patrimoine familial.
Pour qui Lucid Investments est-il le bon partenaire ?
• Familles disposant de structures patrimoniales complexes
• Entrepreneurs avant ou après un exit
• Dirigeants et employés bénéficiant de RSU
• Familles internationales possédant des actifs en Israël et à l’étranger
Global Custody
Transparence Totale
Vos actifs restent déposés dans des banques dépositaires de premier plan, en Israël ou à l’international.
Vous conservez la pleine propriété et le contrôle direct de vos avoirs ; nous intervenons en tant que conseiller indépendant, jamais en tant que dépositaire.
Travaillant avec plusieurs banques partenaires, nous pouvons :
- Comparer les plateformes, les frais et la qualité de service
- Éviter les risques de concentration
- Sélectionner la solution la plus adaptée à votre situation et à votre pays de résidence fiscale
Nous accompagnons également les familles dans leur relocation et dans la planification de leur Aliya, en veillant à ce que leur structure bancaire et patrimoniale internationale reste alignée entre les différentes juridictions.
Notre rôle est de vous apporter clarté et visibilité, afin que votre patrimoine soit en sécurité, accessible et géré avec cohérence, où que vous soyez.
Publications et interviews dans les médias de premier plan en Israël et dans le monde
Stratégie d’investissement à long terme dans un marché mondial en mutation, porté par l’IA
Globes 16.09.2025
Karen Schwok a été interviewée par Globes, l’un des principaux médias financiers en Israël, où elle a présenté son approche d’investissement dans un environnement de marché en profonde mutation.
Elle y souligne l’importance d’accroître l’exposition internationale — en particulier vers les États-Unis — tout en identifiant avec discernement les opportunités dans les secteurs israéliens de la technologie et de la défense.
Dans cet entretien, Karen expose la philosophie d’investissement de Lucid Investments : un équilibre entre diversification, gestion rigoureuse des risques et discipline de long terme, associé à un optimisme mesuré concernant les tendances liées à l’intelligence artificielle et à l’économie américaine.
Calcalist podcast
Calcalist 05.08.2025
Interview de Karen Schwok par Dan Kachanovsky, Scala-IL, la semaine dernière dans le podcast « רכבת ההשקעות », consacré à la question de savoir comment les familles fortunées peuvent préserver et développer leur patrimoine dans un contexte de forte volatilité des marchés. Nous y avons abordé des stratégies concrètes pour naviguer dans un environnement mondial en perpétuelle évolution — de l’allocation d’actifs intelligente à la transmission intergénérationnelle du patrimoine — ainsi que le rôle croissant des gérants de fortune et des family officers dans des périodes aussi dynamiques. → Écouter le podcast complet
Membre du jury – Globes 40 Under 40
Globes 31.03.2025
Globes a dévoilé les lauréats de son Israel Leadership Project – 40 Under 40 – édition 2025, marquant ainsi vingt années consécutives durant lesquelles le projet met en lumière les jeunes leaders les plus prometteurs d’Israël dans les domaines du business, de la technologie, de la finance, du service public et de la culture. Karen Schwok, a siégé au jury d’experts pour la catégorie Finance & Économie, aux côtés de personnalités de premier plan : Eyal Ben Simon, CEO, Phoenix Insurance, Amir Eyal, Président, Infinity Group, Gal Bar Dea, ancien CEO, One Zero Bank, Dr. Hedva Ber, Deputy CEO, eToro ; ancienne Superintendante des banques en Israël
Impartialité et Objectivité
Nous travaillons en totale indépendance.
Cela signifie que nous ne sommes liés à aucune banque, assureur ou produit financier.
Nos recommandations sont exclusivement guidées par vos intérêts, et non par des accords commerciaux.
Vous êtes libre de choisir la banque, les véhicules d’investissement et les partenaires avec lesquels vous souhaitez travailler.
Nous vous accompagnons simplement pour sélectionner ce qui est juste pour vous, en fonction de votre situation, de votre fiscalité et de vos objectifs familiaux.
Cette indépendance est la garantie d’une relation claire, alignée et durable.
Prendre Soin de Votre Patrimoine Activement
Notre rôle ne se limite pas à définir une allocation d’actifs et à suivre des indices. Nous vous accompagnons dans la durée, en adaptant la stratégie patrimoniale à l’évolution de vos projets, de votre situation familiale et du contexte des marchés.
Une allocation dynamique permet de protéger votre capital dans les périodes d’incertitude, tout en capturant les opportunités lorsqu’elles se présentent. Nous ajustons les décisions au bon rythme, avec discernement, et toujours dans votre intérêt.
L’objectif est simple: vous permettre de faire croître votre patrimoine de manière stable, cohérente et alignée avec ce qui compte vraiment pour vous.
Structuration patrimoniale internationale
Accompagnement des familles francophones disposant d’actifs en Israël et à l’étranger, avant et après l’Aliya.
Nos Coordonées
Nous serions heureux d’en savoir plus sur votre situation, vos projets et les questions qui vous occupent aujourd’hui.
Un premier échange permet souvent d’y voir plus clair, en toute simplicité et sans engagement.
Vous pouvez planifier un appel d’introduction au moment qui vous convient, afin de voir si notre accompagnement correspond à ce dont vous avez besoin.